שלב 1: בדיקה מקיפה של המצב הנוכחי
בשיחה הראשונה אנחנו מקבלים ממכם תמונת מצב מלאה.
איפה הכסף, איך הוא מחולק, מה המצב המיסוי הנוכחי ומה התכניות שלכם לעתיד.
קיבלנו את הפרטים שלכם.
הצעד הבא הוא לתאם שיחת היכרות ביומן הדיגיטלי.
“תשואה אינה נחלת הכלל”
משקיעים נוטים לתת דגש על תכנון התשואה והביצועים קדימה,
תוך התעלמות מוודאות שכרוכה בניצול הטבות מס שיכולים להגדיל בוודאות את ערך התיק.
כשהשווקים התרסקו ב-2008, ראינו משקיעים שאיבדו 40% מהחסכונות שלהם.
כשהקורונה היכתה ב-2020, תיקים "מאוזנים" צנחו ב-30% תוך שבועיים.
ומה נשאר יציב בכל משבר?
המס. תמיד יש מס.
היי, אנחנו עדן ואורי
25 שנות ניסיון מצטברים בתחום וניסיון עם אלפי לקוחות לימדו אותנו משהו חשוב:
אף אחד לא יודע אם המניות שלך יעלו או ירדו מחר.
אבל כולם יודעים שמס הכנסה ייקח את חלקו.
אנחנו לא רק מתכננים פיננסיים עם 25 שנות ניסיון מצטברים בתחום כולל, תארים אקדמיים ומתכנני פרישה מוסמכים . אנחנו הצוות שיודע איך למצוא את הסעיפים הנסתרים בחוקי המס – ראייה כוללת, מעמיקה, יסודית ומדויקת כזו יכולה לחסוך לך אלפי שקלים בשנה.
הנה האמת המטרידה: רוב המשקיעים משלמים יותר מדי מס. פשוט כי אף אחד לא הראה להם את הדרך החוקית לשלם פחות.
מה הלקוחות מספרים?
איך התהליך שלנו עובד
שלב 2: איתור הזדמנויות לחיסכון
אנחנו מנתחים את המידע ומזהים בדיוק איפה אתם משלמים מס מיותר ואיפה יש הזדמנויות לחיסכון.
זה השלב שבו אנשים בדרך כלל אומרים "איך לא ידעתי את זה".
שלב 3: בניית תכנית מותאמת אישית
אנחנו בונים עבורכם תכנית פעולה ברורה, עם לוח זמנים ופעולות קונקרטיות. לא רק "כדאי לעשות תיקון 190" - אלא בדיוק מתי, איך וכמה.
שלב 4: יישום וליווי מתמשך
אנחנו לא נעלמים אחרי השיחה.
אנחנו מלווים אתכם בביצוע התכנית, ומעדכנים אותה בהתאם לשינויים בחיים שלכם או בחקיקה.
למה אנשים בוחרים לעבוד איתנו
ודאות במקום השערות
תשואות זה לא וודאי. מס זה מתמטיקה. אנחנו מתמחים במה שאפשר לדעת ולחשב בוודאות.
חיסכון מיידי
רוב הפעולות שאנחנו ממליצים נותנות תוצאה מיידית - כבר בשנה הנוכחית או הבאה.
ראייה לטווח ארוך
אנחנו חושבים גם על הילדים שלכם. איך להעביר נכסים בצורה חכמה, איך להכין את המשפחה לעתיד.
שירות אישי ונגיש
אתם מקבלים את הטלפון שלנו. אנחנו כאן לשאלות, לעדכונים ולכל מה שצריך.
חלון ההזדמנויות נסגר
חלק מההטבות שאנחנו עובדים איתן היום יפוגו בסוף 2025.
מי שיחמיץ את החלון הזה יפספס הזדמנויות שלא יחזרו.